banken frågar efter de ultimate beneficial owners av vårt företag hur fyller jag i det

UBO-frågan kommer från bankens kundprövning, inte från Handelsregistret

Banken ställer denna fråga utifrån sin egen skyldighet att utföra kundprövning, och det innebär att svaret består av två lager. Lager ett är den formella registreringen: vem är registrerad som UBO i UBO-registret, som är en del av Handelsregistret. Lager två är vad banken själv vill ha: en förklaring av ägarstrukturen, ofta med ett organisationsschema, och ibland en redogörelse om UBO:n innehar en andel strax under eller över 25%-gränsen. Båda lagren måste överensstämma med varandra — en bank som upptäcker en avvikelse mellan registret och din egen uppgift ställer nästan alltid en uppföljningsfråga om det.

Fyll därför inte bara i namnen, utan också grunden för varför någon är UBO: andelsintresse, rösträtt eller faktisk kontroll på annat sätt. Om strukturen går via flera mellanliggande holdingbolag är en schematisk framställning ofta snabbare att kontrollera än löpande text. Om du redan har fastställt detta i dossiären, vilka som är de verkliga mottagarna av företaget, är det vanligtvis bara en fråga om att kopiera och kontrollera datumet för senaste ändring. Observera också en separat fråga om politiskt exponerade personer i samma frågeformulär — om en styrelseledamot eller intressent är en PEP anges ofta separat numrerad, men hör till samma block kundprövning och glöms lätt bort.

Rättslig grund: Wwft-kundprövning plus Handelsregisterwet 2007

Bankens skyldighet att fråga om UBO:er följer av Lag om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism, som föreskriver kundprövning vid början av en affärsrelation; den formella registreringen av UBO:er själva är reglerad genom Handelsregisterwet 2007. Detta är två olika bestämmelser med två olika syften — den ena förpliktar banken att ställa frågor, den andra förpliktar företaget att registrera — och det förklarar varför svaren måste överensstämma med varandra men inte kommer från samma källa.