Banc ag iarraidh eolais ar na páirtithe leas deiridh ar ár gcuid gnó, cén chaoi a líonadh mé sin isteach

Tagann ceist UBO ó dhéantúchán cliant na bainc, ní ó Chlár an Ghnothaigh

Fiafraíonn an bhainc seo ó bhrí a brí féin maidir le déantúchán cliant, agus ciallaíonn sé sin go bhfuil an freagra comhdhéanta de dhá shraith. Sraith a haon ná an clárúchán formálta: cé atá cláraithe mar UBO i gClár UBO, atá ina chuid de Chlár an Ghnothaigh. Sraith a dó ná an rud atá ag an bhainc a bhí ag iarraidh: míniú ar an struchtúr rialtachta, go minic le fhoclóir, agus uaireanta míniú nuair a bhíonn an UBO ag coimeád céatadán díreach thíos nó thuas an teorainn 25%. Caithfidh an dá shraith a bheith i gcomhréir lena chéile — glacann banc atá ag feiceáil difreasa idir an clár agus do thuairim féin beagnach i gcónaí ceist leantach faoi seo.

Ní líon ach na hainmneacha, ach an bonn ar ar bunúsaítear gur UBO a bhíonn ar dhuine: leas tagartha, vótaíochta, nó rialtachta fíoríochta ar dhóigh eile. Má théann an struchtúr trí iolrú idir-bhardóga, is minice go mbíonn léiriú scéimíochta níos gasta a rialú ná an téacs reatha. Má tá tú tar éis a fhíorú cheana féin sa chlabhsúr cé na bhuntábhachtaí deireannacha den fhiontair, ansin is gnách go mbíonn sé mar ábhar aisghabháil agus an dáta an athruithe is déanaí a sheiceáil. Coimeád a dhéanamh ar an liosta ceiste chéanna ar cheist ar leith freisin do dhaoine tábhachtacha polititúla — nó gur PEP a bhí ar bhainistí nó ar leabharchuimhnecháin is minice go bhfuil sé scartha-uimhrithe, ach go bhfuil sé ina chuid den bhlocúchán déantúcháin cliant agus go bhfuil sé tugtha thairis go fusa.

Bonn: scrúdúchán cliant Wwft agus an Handelsregisterwet 2007

Leanann an oibleagáid ar an bhainc chun ceistanna a bheith ag fiafraí ar UBOs ó Dhlí chun cosc a chur ar an bhánaimiú agus ar an bhfiondúireachta de theiripeanna, a ordaíonn déantúchán cliant nuair a bhíonn gaol gnó á bhunú; tá an clárúchán formálta ar UBOs fhéin á socrú trí an Handelsregisterwet 2007. Sin dhá rialúchán dhifriúil le dhá chuspóir dhifriúil — ceann amháin a bhreosthaíonn an bhainc ar cheistí a chur, an ceann eile a bhreosthaíonn an ghnó ar dhréachtú — agus sin an fáth ar a bhfuil sé a mhíniú ar cad chuige a chaithfidh an fhreagra ar a chéile a bheith ag gabháil ach gan iad a theacht as an fhoinse chéanna.