Banka se ptá na konečné vlastníky našeho podniku, jak to mám vyplnit

Otázka na UBO vychází z ověření si klienta bankou, ne z Obchodního rejstříku

Banka si to kladoucí na základě své vlastní povinnosti k ověření si klienta, a to znamená, že odpověď se skládá ze dvou vrstev. Vrstva první je formální registrace: kdo je zapsán jako UBO v UBO registru, což je součást Obchodního rejstříku. Vrstva druhá je to, co si přeje banka sama: vysvětlení struktury řídicích práv, často s organizačním schématem, a někdy vysvětlení, pokud UBO drží procento těsně pod nebo nad hranicí 25%. Obě vrstvy se musí navzájem shodovat — banka, která vidí odchylku mezi rejstříkem a vašimi vlastními údaji, si na to téměř vždy položí doplňující otázku.

Vyplňte proto nejen jména, ale také základ, na kterém je někdo UBO: podíl na akciích, hlasovací práva nebo faktická kontrola jiným způsobem. Pokud struktura prochází několika mezidrženými společnostmi, schematické znázornění je často rychlejší na kontrolu než běžící text. Pokud jste již v dossier zaznamenali kdo jsou konečnými vlastníky podniku, pak se obvykle jedná o převzetí a kontrolu data poslední změny. Pozor u stejného dotazníku i na samostatnou otázku na politicky exponované osoby — zda je manažer nebo zainteresovaná osoba PEP se často čísluje odděleně, ale patří do stejného bloku ověření si klienta a snadno se přehlédne.

Právní základ: Wwft ověření si klienta plus Handelsregisterwet 2007

Povinnost banky klást otázky na UBO vychází ze Zákona o prevenci praní špinavých peněz a financování terorismu, který předepisuje ověření si klienta při navázání obchodního vztahu; formální registrace samotných UBO je upravena prostřednictvím Handelsregisterwet 2007. Jedná se o dvě různá právní předpisy s dvěma různými cíli — jeden zavazuje banku klást otázky, druhý zavazuje podnik k registraci — a to vysvětluje, proč se odpovědi musí navzájem shodovat, ale nepocházejí ze stejného zdroje.