banco pergunta sobre os beneficiários finais de nossa empresa como preencho isso

A pergunta sobre UBO vem do cliente que faz a devida diligência do banco, não do Registro Comercial

O banco faz esta pergunta a partir da sua própria obrigação de devida diligência do cliente, e isso significa que a resposta tem duas camadas. A primeira camada é o registo formal: quem está registado como UBO no registo de UBO, que faz parte do Registro Comercial. A segunda camada é o que o banco quer adicionar: uma declaração da estrutura de controlo, muitas vezes com um organograma, e por vezes uma explicação se o UBO tem uma percentagem ligeiramente abaixo ou acima do limite de 25%. Ambas as camadas devem corresponder uma à outra — um banco que vê uma discrepância entre o registo e a sua declaração própria, quase sempre coloca uma pergunta de seguimento sobre isso.

Portanto, não preencha apenas os nomes, mas também a base pela qual alguém é UBO: participação acionista, direito de voto, ou controlo efetivo de outra forma. Se a estrutura funcionar através de várias holdings intermédias, uma representação esquemática é frequentemente mais rápida de verificar do que um texto corrido. Se já tiver estabelecido no dossiê quem são os beneficiários finais da empresa, então trata-se normalmente de copiar e verificar a data da última alteração. Tenha também cuidado, no mesmo questionário, com uma pergunta separada sobre pessoas politicamente expostas — se um administrador ou uma parte interessada é uma PEP está frequentemente numerada separadamente, mas faz parte do mesmo bloco de devida diligência do cliente e é facilmente negligenciada.

Base legal: devida diligência de cliente da Wwft mais Handelsregisterwet 2007

A obrigação do banco de fazer perguntas sobre UBOs decorre da Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo, que exige devida diligência do cliente ao iniciar uma relação comercial; o próprio registo formal de UBOs é regulado através da Handelsregisterwet 2007. Estas são duas regulações diferentes com dois objectivos diferentes — uma obriga o banco a fazer perguntas, a outra obriga a empresa a registar — e isso explica porque é que as respostas devem estar alinhadas mas não vêm da mesma fonte.