il-bank jistaqsi dwar l-ultimi għaqdien ta' interess tal-negozju tagħna kif inniċċa jien

Il-mistoqsija dwar l-UBO ħejja mill-investigazzjoni tal-kliyenti tal-bank, mhux mir-Reġistru tal-Kummerċ

Il-bank tistaqsi dan minn fuq il-obbligi tagħha stess għall-investigazzjoni tal-kliyenti, u dan ifisser li l-risposta tikkonsisti minn żewġ saffi. Is-saff l-ewwel huwa r-reġistrazzjoni formali: min hu rreġistrat bħala UBO fir-reġistru tal-UBO, li huwa parti mir-Reġistru tal-Kummerċ. Is-saff it-tnejn huwa dak li l-bank tixtieq għandu stess: dikjarazzjoni tas-struttura tal-kontroll, ħafna drabi b'organigramma, u xi kultant spjegazzjoni jekk l-UBO għandu persentwal ftit taħt jew fuq il-limitu ta' 25%. Iż-żewġ saffi għandhom jikkonkordu ma' xulxin — bank li tara deviazzjoni bejn ir-reġistru u d-dikjarazzjoni tiegħek stess, kważi dejjem tippropostu mistoqsija ta' segwitu dwarhall.

Ġbid għalhekk mhux biss l-ismijiet, imma wkoll il-bażi fuq li dawk wieħed huwa UBO: interess fil-kapital, drittijiet ta' vot, jew kontroll fattwali fuq mod ieħor. Jekk is-struttura tgħaddi minn holding intermidji multipli, rappreżentazzjoni skematika ħaffa vegħa aktar malajr li tiġi kkontrollata minn test li jitqatta'. Jekk għad-dossier diġà sabet min huma l-ahhar benefiċjarji tal-impriża, allura din ġeneralment kwistjoni ta' trasport u ċċekk tad-data tal-aħħar bidla. Oqgħod attent fl-istess mistoqsija wkoll għal mistoqsija separata dwar persuni pprominenti politikament — jekk amministratur jew sid ta' interessat huwa PEP minn darba huwa numerizzat separatament, imma jappartjeni għall-istess blokk ta' investigazzjoni tal-kliyenti u ħafta jinsiex.

Ġustifikazzjoni: investigazzjoni tal-kliyenti Wwft plus Handelsregisterwet 2007

L-obbligi tal-bank li tistaqsi dwar l-UBO joriġinaw mill-Liġi għal-prevenzjoni tal-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu, li tippresskrivi investigazzjoni tal-kliyenti meta ssir relazzjoni kummerċjali; ir-reġistrazzjoni formali tal-UBO stess hija rregolata permezz tal-Handelsregisterwet 2007. Dawn huma żewġ regolamenti differenti b'żewġ għanijiet differenti — wieħed jobbligi l-bank li tistaqsi mistoqsija, l-ieħor jobbligi l-impriża li rreġistra — u dan jisplega għaliex ir-rispostiet għandhom jikkonkordu ma' xulxin imma mhumiex ġejja mill-istess sors.