banka pita tko su krajnji vlasnici našeg poduzeća, kako trebam to unijeti

UBO-pitanje dolazi iz istraživanja klijenta banke, a ne iz Trgovačkog registra

Banka postavlja ovo pitanje na temelju vlastite obveze provedbe istraživanja klijenta, što znači da se odgovor sastoji od dva sloja. Sloj jedan je formalna registracija: tko je registriran kao UBO u registru UBO-a, koji je dio Trgovačkog registra. Sloj dva je ono što banka želi dodatno: objašnjenje strukture kontrole, često s organogramom, i ponekad pojašnjenje ako UBO drži postotak blizu ili iznad granice od 25%. Oba sloja moraju biti u skladu jedni s drugima — banka koja vidi odstupanje između registra i tvojih vlastitih podataka gotovo uvijek postavi dodatno pitanje o tome.

Zato ne popunjavaj samo imena, već i osnovu na kojoj je netko UBO: udjeljenski interes, pravo glasa ili stvarna kontrola na drugi način. Ako struktura ide kroz više međudrštava, shematski prikaz često je brži za provjeru od tekućeg teksta. Ako si već utvrdio u dosijeru tko su konačni korisnici poduzeća, tada je to obično samo prebacivanje i provjera datuma posljednje izmjene. Obrati pažnju i na posebno pitanje o politički istaknutim osobama — kod iste ankete je li većnik ili uključena osoba PEP često je odvojeno numerirano, ali pripada istom bloku istraživanja klijenta i lako se previdi.

Osnova: Wwft-istraživanje klijenta plus Zakon o trgovačkom registru 2007

Bančina obveza da pita o UBO-ima proizlazi iz Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, koji propisuje istraživanje klijenta pri stupanju u poslovnu vezu; sama formalna registracija UBO-a regulirana je Zakonom o trgovačkom registru 2007. To su dva različita zakona s dva različita cilja — jedan obvezuje banku da pita, drugi obvezuje poduzetnike da se registriraju — i to objašnjava zašto odgovori moraju biti međusobno usklađeni, ali ne dolaze iz istog izvora.