bank pyta nas o ostatecznych beneficjentów naszej firmy, jak to wpisać
Pytanie dotyczące UBO pochodzi z badania klienta prowadzonego przez bank, a nie z Rejestru Handlowego
Bank zadaje to pytanie na podstawie własnego obowiązku prowadzenia badania klienta, co oznacza, że odpowiedź składa się z dwóch warstw. Warstwa pierwsza to formalna rejestracja: kto jest wpisany jako UBO w rejestrze UBO, który stanowi część Rejestru Handlowego. Warstwa druga to to, co bank chce dodatkowo wiedzieć: wyjaśnienie struktury kontroli, często ze schematem organizacyjnym, i czasami dodatkowe wyjaśnienia, jeśli UBO ma udział procentowy tuż poniżej lub powyżej progu 25%. Obie warstwy muszą być ze sobą spójne — bank, który zauważy rozbieżność między rejestrem a twoimi własnymi oświadczeniami, prawie zawsze postawi w tej sprawie dodatkowe pytanie.
Z tego powodu podaj nie tylko nazwiska, ale także podstawę, na której ktoś jest UBO: udział w akcjach, prawo głosu lub faktyczna kontrola poprzez inną drogę. Jeśli struktura przebiega przez wiele pośrednich spółek holdingowych, schematyczne przedstawienie jest często szybsze do sprawdzenia niż tekst narracyjny. Jeśli już określiłeś to w dossier kim są ostateczni beneficjenci rzeczywiści przedsiębiorstwa, zwykle wystarczy to przepisać i sprawdzić datę ostatniej zmiany. W tej samej liście pytań zwróć również uwagę na osobne pytanie dotyczące osób politycznie wybitnych — czy kierownik lub zainteresowana strona jest osobą politycznie prominentną jest często numerowane oddzielnie, ale należy do tego samego bloku badania klienta i łatwo się go przeoczy.
Podstawa prawna: badanie klienta wymagane Wwft plus Handelsregisterwet 2007
Obowiązek banku do pytania o UBO wynika z Ustawy o zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, która nakazuje badanie klienta przy nawiązaniu stosunku biznesowego; formalna rejestracja samych UBO jest uregulowana w Handelsregisterwet 2007. Są to dwa różne przepisy z dwoma różnymi celami — jeden zobowiązuje bank do zadawania pytań, drugi zobowiązuje przedsiębiorstwo do rejestracji — i to wyjaśnia, dlaczego odpowiedzi muszą na siebie wpływać, ale nie pochodzą z tego samego źródła.
Ta odpowiedź dotyczy każdego rodzaju kwestionariusza, nie tylko pytań dotyczących cyberbezpieczeństwa od twojego klienta, odpowiedź udzielona. Pełne wyjaśnienie — ze źródłami, specyficznymi dla kraju szczegółami i powiązanymi tematami — znajduje się na portalu.
To nie jest porada prawna. Ta strona zawiera ogólne informacje o przepisach, których dotyczy ta platforma. Nie znamy Twojej sytuacji. W razie wątpliwości co do Twojego konkretnego przypadku skonsultuj się z prawnikiem lub właściwym organem nadzoru.
Napisane za pomocą AI na podstawie powyższych źródeł, sprawdzane przez człowieka w dniu 2026-09-05. Coś się nie zgadza? Daj nam znać — poprawki mają priorytet.