banka prasa par mūsu uzņēmuma galīgajiem labumguvējiem, kā to aizpildīt

UBO jautājums nāk no bankas klientu pārbaudes, nevis no Komercreģistra

Banka uzdod šo jautājumu, pamatojoties uz savu klientu pārbaudes pienākumu, un tas nozīmē, ka atbildei ir divi slāņi. Pirmais slānis ir formālā reģistrācija: kurš ir reģistrēts kā UBO UBO reģistrā, kas ir Komercreģistra sastāvdaļa. Otrais slānis ir tas, ko banka pati vēlas: pamatkapitāla struktūras skaidrojums, bieži vien ar organizācijas shēmu, un dažkārt paskaidrojums, ja UBO ir procentuālais īpašums nedaudz zem vai virs 25% robežas. Abi slāņi ir jāsakrīt — banka, kas konstatē neatbilstību starp reģistru un jūsu paša deklarāciju, gandrīz vienmēr par to uzdod turpmāku jautājumu.

Tāpēc aizpildiet ne tikai vārdus, bet arī pamatu, kāpēc kāds ir UBO: īpašuma daļa, balsstiesības vai faktiskā kontrole caur citu ceļu. Ja struktūra iet caur vairākām starpposmu holdingkompānijām, shematisks attēlojums bieži vien ir ātrāk kontrolējams nekā izklāstīts teksts. Ja savā dosijē jau esat norādījuši kurš ir uzņēmuma galīgie labuma guvēji, tad tas parasti ir tikai pārņemšanas un pēdējās izmaiņas datuma pārbaudīšanas jautājums. Uzmaniet arī uz atsevišķu jautājumu par politiski ievērojamām personām tajā pašā jautājumā — vai vadības loceklis vai ieinteresēta puse ir PEP bieži vien tiek numurēta atsevišķi, bet pieder pie tā paša klientu pārbaudes bloka un tiek viegli palaista garām.

Tiesiskais pamatojums: Wwft klientu pārbaude plus Komercreģistru likums 2007

Bankas pienākums uzdot jautājumus par UBO izriet no Likuma par darbībām pret naudu atmazgāšanu un terorisma finansēšanu, kas prasa klientu pārbaudi, uzsākot komercdarījumus; UBO formālo reģistrāciju pašu noraida Komercreģistru likums 2007. Tās ir divas dažādas normas ar dažādiem mērķiem — viena pienākumu bankai uzdot jautājumus, otra — uzņēmumam reģistrēties — un tas izskaidro, kāpēc atbildēm jāsaskan viena ar otru, bet tās nāk no dažādiem avotiem.