KYB ārzemēs: vai pārbaude ir vienāda visur?
Nē, ne pilnībā. KYB nozīmē Know Your Business: kontrole, ko bankas un apdrošinātāji veic, pirms sāk darījumus ar uzņēmumu. Pamatā ir Eiropas noteikumi pret naudas pēcojošanu un terorisma finansēšanu, bet šie noteikumi ir noteikti direktīvā. Direktīva nosaka mērķi un minimālo līmeni, un katra ES valsts to savā veidā ietver nacionālajā tiesību aktā. Tāpēc KYB jautājumu saraksts Vācijā vai Francijā izskatās kā holandiešu, bet dažos aspektos ir noformēts atšķirīgi.
Lielākās atšķirības ir trīs jautājumos: kurš reģistrs tiek konsultēts attiecībā uz galabeneficiāriem (UBO), kuri dokumenti tiek uzskatīti par derīgu pierādījumu, un cik stingra banka vai apdrošinātājs vēlas noskaidrot direktoru un akcionāru identitāti. Uzņēmējam, kas piegādā preeces ārzemju klientiem, tas nozīmē galvenokārt to, ka tas pats jautājumu saraksts reizēm tiek aizpildīts ar citiem pielikumiem nekā jūs esat pieraduši Nīderlandē.
Kāpēc direktīva atšķiras katrai valstij
Eiropas direktīva nav verordne. Verordne ir tieši piemērojama un vienādi visos dalībvalstīs; direktīvai vispirms jābūt transponētai nacionālajā tiesību aktā, un dalībvalstis pieņem savu izvēļu vietu. Tā piemēram slieksnisprocents, virs kura kāds tiek uzskatīts par UBO, UBO reģistra vešanas veids un dokumentu glabāšanas termiņš var katrai valstij būt nedaudz atšķirīgs. Tas nav sistēmas kļūda; tas ir tas, kā direktīva ir paredzēta.
Jūsu KYB dossejam tas nozīmē, ka dokuments, kas Nīderlandē ir pietiekams, citā valstī reizēm var prasīt papildinājuma daļu, piemēram, jaunāku izrakstu vai papildu direktora deklarāciju. pēc tēmas noskaidrot, kas tieši tiek prasīts sniedz pārskatu par to, ko valstis parasti prasa, bez nosacījuma, ka jums pašiem jāapskates visi nacionālie tiesību akti.
UBO reģistri ir nacionāli, nevis Eiropas
Katra ES valsts veda savu UBO reģistru; nav centrālā Eiropas reģistra, kurā ārzemju banka varētu apskatīties. Nīderlandē reģistrēts holandiešu uzņēmums, un vācu klients, kas pārbauda jūsu datus, nevar vienmēr tieši konsultēt šo reģistru vai ir jāievēro cits process, lai datus verificētu. Tas ir viens no iemesliem, kāpēc ārzemju pircēji bieži lūdz savu izrakstu vai deklarāciju, pat ja šo informāciju jūs jau Nīderlandē esat nostiprināts.
Turklāt UBO reģistru pieejamība atšķiras valstīm: dažas valstis sniedzas plašu piekļuvi, citas to ierobežo pusēm ar pierādāmu interesi. Tas ietekmē ne tikai to, cik ātri notiek kontrole, bet arī to, ko ārzemju klients var noskaidrot pats un ko viņam ir jānoskaidro pie jums.
Dokumenti, tulkojumi un legalizācija
Otrā atšķirība ir dokumentu formā. Nīderlandes izraksts no Komercreģistra lielākajā daļā ES valstu tiek pieņemts bez problēmām, bet pie klientiem ārpus ES var būt nepieciešams tulkojums vai legalizācija, lai dokuments tiktu uzskatīts par derīgu pierādījumu. Legalizācija nozīmē, ka kompetenta iestāde apstiprina, ka dokuments ir autentisks, bieži ar zīmogu vai deklarāciju, kas īpaši paredzēta uzņemošajai valstij. Tas neattiecas uz katru ārzemju klientu, bet tas ir jautājums, kurā jūs varat aprēķināties, ja pirmo reizi piegādājat preeces pusei ārpus ES.
Arī dokumentu derīguma ilgums atšķiras. Izraksts, kas Nīderlandē tiek uzskatīts par aktuālu vienu gadu, var cita banka uzskatīt par beigtspēcīgu pēc īsāka perioda. kā mēs rīkojamies ar jūsu datiem šeit ir mazāk svarīgi nekā jautājums par to, cik ilgi pierādījuma dokuments ir spēkā citur; to nosaka saņemošā puse, nevis jūsu pašas dokumentācija.
Ko tas praktiski nozīmē
Lielākajai daļai MKB uzņēmumu, kas gadījumā vai sistemātiski piegādā ārvalstu klientiem, tas nozīmē kaut ko papildu: vienu vai divus papildu dokumentus, tulkojumu vai nedaudz stingrāku kontroli par to, kurš jūsu uzņēmumā ir tiesīgs parakstīt. Tas nav iemesls pieņemt, ka jūs kaut ko darāt nepareizi; tas ir sekas tam, kā direktīvas darbojas Eiropas Savienībā.
Ja konkrēts klients konkrētā valstī no jums prasa vairāk nekā parasti, vislabāk ir to noskaidrot pie paša klienta vai pie regulējošās iestādes šajā valstī. Lai gūtu pirmo iespēju izprast, kas notiek jūsu uzņēmuma veida un jūsu tirdzniecības tirgus gadījumā, jūs varat neskaitļu jautājumos redzēt, kuras jautājumu saraksti uz jums var attiekties.
Supplia.eu neskaidro neko un neveic neviena dossiera novērtējumu; mēs jums palīdzam uzturēt kārtībā atbildes un pierādījuma dokumentus, kas jums jau ir, attiecībā uz jautājumu sarakstiem, kas parādās jūsu ceļā. Ja vēlaties zināt, kā tas precīzi darbojas, tad lūdzu lasiet kā informācija šajā platformā tiek izveidota, vai skatiet atbildes uz jautājumiem, ko mēs visbiežāk saņemam.