Bíonn go leor fhostaithe ag fiafraí díobh féin cad go díreach a tharlaíonn má níl an chlárúchán UBO ar fad i gceart. Braitheann an freagra ar cá a bhíonn rud éigin cearr: ag an Chlár Tráchtála féin, nó ag custaiméir atá ag iarraidh forbhreathnú reatha. Tá iarmhairtí difriúla ag baint do gach ceann de na staid seo, agus níor chóir go mbeadh dúil sa phaindéim i gceann ar bith díobh — ach is gá bheith airdeallach.
Is éard atá i UBO ná Ultimate Beneficial Owner: an duine ar ba bhreosluichí atá iad nó a bhíonn smacht aici ar fhiontar. Coimeádann go leor tíortha san AE cláir ar siad; i nIarlandia is é sin ag an Chlár Tráchtála. Má tá cuideachta nó eintiteas dlí-bhunaithe eile agat, tá ort go bunúsach na hUBO a chlárú ann agus na sonraí a choinneáil suas chun dáta.
Má tá an chlárúchán ar iarraidh nó as dáta ag an Chlár Tráchtála
Is bhreithiúnas dlí a bhíonn sa dualgais chlárúcháin, ar neamhspleach ar an méid a iarrann custaiméir ort. Coinníonn an Chlár Tráchtála faisnéis ar iomláine an chlár agus is féidir leo teagmháil a dhéanamh le fiontraíthe nach cláraítear nó nach cláraítear in am. Rud a bhaineann sin le cás sonrach, agus céard a bhaineann na céimeanna sin leis, is é an t-údarás faisnéise a chinneadh; ní meastachan atá ann ar féidir linn a dhéanamh nó ar mhaith linn a dhéanamh anseo. Maidir le na dualgais agus na teorainneacha beacht, is é an fhaisnéis ó Chlár Tráchtála an fhoinse dhúnta, a leactha le comhairle ó dhlíodóir nó notaire a bhíonn ar an eolas ar struchtúr do ghníomhairc.
Clárúchán as dáta — mar shampla i ndiaidh aistrithe scair nó athrú stádas nach raibh taifeadta — tagann sé faoin dualgais chéanna le clárúchán ar iarraidh. Ba chóir don chlár an cás reatha a thaispeáint, ní an cás ag am bunúcháin.
Má iarrann custaiméir ar shonraí UBO agus nach féidir leat iad a sholáthar
Ina theannta sin, tá an cleachtas ag custaiméirí, go háirithe ag banc, árachasóirí, agus níos mó aimsithe a dhéanann a ngnóthúchán féin slabhra. Tugtar KYB air sin, Know Your Business: ba bhreá leis an aimsitheoir a bheith ar an eolas cé atá i ndiaidh soláthraí, ar bhealach eile chun gealadh agus dhul i ngleic le cúpla rud a dhíbirt. Iarrann liosta ceisteanna KYB ansin go minic ar dheis UBO, go minic le sonrú gur tógáil as an Chlár Tráchtála.
Mura féidir leat na sonraí sin a sholáthar in am, níl an toradh le soláthraí faisnéise ach le custaiméir go fein: is féidir leo an measúnú a choinneáil ar foluain, a raibh ceisteanna breise a chur, nó i gcás a thuaidh a chinneadh gan an comhoibriú a dhéanamh. Ní bhíonn sé ina ghéilleadh dlí ach ina rogha ghnó an aimsitheoir féin, agus bíonn difríochtaí ann ó bhanca go banca, ó bharaisteoir go baraisteoir nó ó iarratas go iarratas. conas a bhraistíonn scrúdú KYB ag aithinteoirí tugann pictiúr ar an méid is iondúil a bhítear á iarraidh agus cén fáth.
Dhá dhualgas, dhá thoradh difriúil
Mar sin tá sé fíor dó na dhá chás a bhaint óna chéile. Is dualgais dhleathach do bhreithiúnas dlí atá san dualgais chlárúcháin ag an Chlár Tráchtála le n-údarás faisnéise dá bharúil féin. Is páirt de ghaol gnó atá ann an soláthair de shonraí UBO do chustaiméir, agus is é an t-aimsitheoir féin a dhéanann a chinneadh cé chomh crua a bhíonn sé ag dréachtú agus cad a dhéanann sé má tá faisnéis ar iarraidh. Tugann clár reatha réitigh ar an dara fadhb go minic: má tá an clárúchán i gceart, is féidir na sonraí chéanna a thabhairt do chustaiméir de ghnáth.
San fhíor-shaol, tugaimid faoi deara go bhfuil fiontraitheoirí caillte ama go príomha toisc go bhfuil na sonraí UBO chéanna i gceist arís agus arís eile, i bhformáid eile, ag aithintí eile. Sin go díreach an rud ar a bhfuiltear cabhrú le supplia.eu: tá do shonraí deimhnithe seasmhach in do thuairim slabhra go ceann amháin, agus aithnítear as an áit sin gan áinéis don liosta ceiste a chuireann do chustaiméir eile. Ní bhíonn cláruichiú againn ag an Chlár Tráchtála agus ní dhéanaimid measúnú ar do struchtúr UBO — is iad sin do dhualgais féin, más rud é go fabhraíonn notaire nó dlíodóir.
An bhfuil fonn oraibh a fháil amach go tapa cé na liostaí ceisteanna a bheidh ar dócha go dtiocfaidh orthu i bhur gcás agus céard a bheidh de dhíth ort? Le cúpla ceist, feicfidh sibh go díreach cá bhfuil sibh. Má bhíonn amhras oraibh maidir le rud ar leith agus go bhfuil feidhm aige do bhur gcuideachta, féachaint ansin ar na freagraí ar na ceisteanna a chuirtear go minic, nó déan cuntas gnó a bhunú chun bhur ndossier a thógáil. Ar an bhealach seo, ní bheidh ort cuardach a dhéanamh an chéad uair eile ar an ábhar céanna.