i enkäten frågas om ubo var finns det svaret i mitt dossier

UBO-uppgifter kommer från handelsregisterdossien, inte från UBO-registret

Svaret finns i kedjedossien, under den UBO-struktur som fastställdes tidigare vid den första frågelistan där detta förekom. Där finns namnen på de verkliga huvudmännen, deras ägarandel eller rösträtt, och arten av intresse. Systemet identifierar UBO-frågan i den nya listan och föreslår samma svar; du bekräftar med ja eller nej och lämnar in själv.

Observera skillnaden från det officiella UBO-registret hos Handelskammaren: det är den rättsliga registreringen enligt lagen mot penningtvätt och finansiering av terrorism, med egen uppdateringsskyldighet. Kedjedossien är ingen ersättning för det, utan en kopia av de senast bekräftade uppgifterna för användning i kundfrågelistor. Om strukturen inte längre stämmer — en aktieandel såld, en ny styrelseledamot — uppdaterar du det först i dossien via organisationens UBO-struktur, så att den nya frågelistan får rätt svar i stället för det gamla. Om kunden specifikt frågar om en person i strukturen har en politisk framstående position är det ett separat svar som finns under PEP-status för styrelseledamöter och huvudmän.

Grund: Handelsregisterlagens bestämmelser tillsammans med kundundersökningen enligt Wwft

De uppgifter som är kopplade till ett företag — inklusive styrelseledamöter och ägandekontroll — följer av registreringsplikten i Handelsregisterlagens 2007. Frågan om UBO själv kommer hos kunden vanligtvis inte från denna lag, utan från hans eller hennes egen skyldighet till kundundersökning enligt lagen mot penningtvätt och finansiering av terrorism: banker och ibland även större handelspartners måste veta vem som ligger bakom deras motpart. Därför ställer nästan alla banker samma sorts fråga, även om portalen ser annorlunda ut varje gång — se även varför bank- och försäkringsföretagsfrågor trots ämnet ändå skiljer sig åt.