i spørgeskemaet spørges der om UBO, hvor står det svar i mit dossier

UBO-oplysninger kommer fra Handelsregisterdossieren, ikke fra UBO-registeret

Svaret findes i ketendossieren under den UBO-struktur, der blev fastlagt tidligere ved det første spørgeskema, hvor dette forekom. Der findes navnene på de ultimative rettighedshavere, deres andel af ejendomsretten eller stemmeret, og arten af deres interesser. Systemet genkender UBO-spørgsmålet på den nye liste og foreslår det samme svar; du bekræfter med ja eller nej og indsender selv.

Bemærk forskellen med det officielle UBO-register ved Handelskammeret: det er den lovpligtige registrering på grundlag af Lov om forebyggelse af hvidvaskning og finansiering af terrorisme, med egen opdateringspligt. Ketendossieren er ikke en erstatning for det, men en kopi af de sidst bekræftede oplysninger til brug i kundes spørgeskemaer. Hvis strukturen ikke længere er korrekt — en andel solgt, en ny bestyrelsesmedlem — opdaterer du det først i dossieren via UBO-strukturen for virksomheden, så at det nye spørgeskema får det korrekte svar i stedet for det gamle. Hvis kunden specifikt spørger, eller hvis nogen i strukturen har en politisk fremtrædende stilling, er det et særskilt svar, der kan findes under PEP-status for bestyrelsesmedlemmer og rettighedshavere.

Grundlag: Handelsregisterloven ved siden af kundeundersøgelsen fra Wwft

De oplysninger, der er knyttet til en virksomhed — herunder bestyrelsesmedlemmer og ejerstruktur — følger af registreringspligten i Handelsregisterloven 2007. Spørgsmålet om UBO selv kommer hos kunden normalt ikke fra den lov, men fra hans egen pligt til kundeundersøgelse efter Lov om forebyggelse af hvidvaskning og finansiering af terrorisme: banker og nogle gange også større handelspartnere skal vide, hvem der er bag ved deres modpart. Derfor stiller næsten alle banker samme type spørgsmål, selv om portalen hver gang ser anderledes ud — se også hvorfor bank- og forsikringsspørgsmål trods emnet alligevel adskiller sig.