în chestionar se pune întrebarea despre ubo unde se află acel răspuns în dosarul meu

Datele privind beneficiarul final provin din dosarul Registrului Comerțului, nu din registrul UBO

Răspunsul se regaseste in dosarul lantului, sub structura UBO care a fost stabilita anterior la prima intrebare din lista in care a aparut. Acolo se gasesc numele beneficiarilor finali, procentajul lor de proprietate sau drept de vot, si natura interesului. Sistemul recunoaste intrebarea UBO in noua lista si propune acelasi raspuns; tu confirmi cu da sau nu si depui personal.

Acordati atentie diferentei fata de registrul UBO oficial de la Camera de Comert: aceasta este inregistrarea legala conform Legii pentru prevenirea spalarii banilor si finanțarii terorismului, cu propria obligație de actualizare. Dosarul lantului nu este o inlocuire a acestuia, ci o copie a datelor confirmate pentru ultima dată pentru utilizare in chestionarele clientilor. Daca structura nu mai este corecta — o actiune vanduta, un nou administrator — atunci o actualizezi mai intai in dosier prin structura UBO a intreprinderii, astfel incat noua lista de intrebari sa primeasca raspunsul corect in locul celui vechi. Daca clientul intreaba in mod specific daca cineva din structura detine o functie politic proeminenta, acesta este un raspuns separat, care se gaseste la statutul de PEP al administratorilor si beneficiarilor.

Fundament: Legea Registrului Comerțului alaturi de investigatia clientelei conform Legii pentru prevenirea spalarii banilor si finanțarii terorismului

Datele legate de o intreprindere — inclusiv administratorii si structura de control — rezulta din obligația de inregistrare a Legii Registrului Comerțului din 2007. Intrebarea privind UBO insusi nu provine de obicei din acea lege, ci din propria obligație a clientului de a efectua investigatii ale clientelei conform Legii pentru prevenirea spalarii banilor si finanțarii terorismului: bancile si uneori partenerii comerciali mai mari trebuie sa stie cine se afla in spatele contrapartii lor. Deci aproape orice banca pune o intrebare de acest fel, chiar daca portalul arata de fiecare data diferit — vezi si de ce intrebarile bancilor si asiguratorilor sunt diferite in ciuda subiectului.